Vermögens- und Anlageberatung
Wie wir wissen, stehen Mandanten häufig vor dem Problem, vorhandene Mittel kurzfristig oder auch langfristig anzulegen. Dabei geht es zum einen um die Rendite der Anlage, zum anderen sind steuerliche Gesichtspunkte zu beachten. Außerdem soll oft ein langfristiger Vermögensaufbau geplant und realisiert werden. Die Berater von Banken und Versicherungen sowie sogenannte freie Vermögensberater verfolgen dabei oft nicht in erster Linie die Interessen des Mandanten, da sie von Provisionen abhängig sind und die Produkte ihrer Firma verkaufen wollen. Daher kommt es hier nach unserer Erfahrung oft zum Interessenkonflikt zu Lasten des Mandanten. Darüber hinaus besitzen die Berater nicht immer ausreichende betriebswirtschaftliche Kenntnisse und können die angebotenen Produkte deshalb nur oberflächlich analysieren. Auch steuerliche Gesichtspunkte werden mangels Fachkenntnis nicht ausreichend beachtet.
Wir bieten Ihnen daher an, ihnen vorliegende Angebote unter wirtschaftlichen und steuerlichen Gesichtspunkten zu prüfen. Wir können Ihnen bei Anlagebedarf auch konkrete Vorschläge über die Art der Vermögensanlage machen und einen Vermögensaufbau- und Anlageplan erstellen.
Ihre Vorteile:
- Wir sind unabhängig und arbeiten mit keiner Firma oder Gesellschaft zusammen
- Wir erhalten keine Provisionen und sind daher völlig frei in unserem Urteil
- Sie bezahlen unser übliches Beratungshonorar, das nicht abhängig ist von der Höhe der Anlage
- Wir kennen ihre wirtschaftliche und steuerliche Situation genau und können Ihre Interessen berücksichtigen, ohne von anderen Interessen abhängig zu sein
- Wir haben uns in den letzten Jahren intensiv mit diesem Thema beschäftigt und besitzen die notwendigen Fachkenntisse, um Risiken und Möglichkeiten der Anlagen zu beurteilen
- Wir können Ihnen wertvolle Hinweise geben, konkrete Vorschläge machen und ggf. Alternativen darstellen
Beispiele:
- Aufbau einer Altersvorsorge, Ergänzung der Altersversorgung
- Anlage von Geldern aus einer fälligen Lebensversicherung
- Systematischer Vermögensaufbau aus laufendem Einkommen
- Aufbau einer Ausbildungsvorsorge für ein Kind
- Umstrukturierung von vorhandenen Anlagen unter steuerlichen Gesichtspunkten
- Optimierung der Rendite und Risikostreuung von vorhandenen Anlagen
Wenn Sie Interesse an einer entsprechenden Beratung haben, sprechen Sie uns an.